Sono Edoardo Matarazzo, consulente finanziario e patrimoniale a Perugia. Non gestisco un portafoglio: coordino quello che sta intorno a un patrimonio, dagli investimenti al fisco alla protezione dell’impresa. Lavoro per Fideuram — Intesa Sanpaolo, con imprenditori e professionisti, in Umbria e in tutta Italia.
Il primo incontro è gratuito e senza impegno.
Chi si rivolge a me ha già costruito: un’impresa, uno studio, un patrimonio. Non arriva con una domanda teorica, arriva con una situazione. Queste tre tornano più di tutte.
In tutti e tre i casi il patrimonio c’è già. Quello che manca è una regia: qualcuno che guardi insieme investimenti, fisco, protezione e impresa, invece di un pezzo alla volta e ognuno per conto suo.
Il patrimonio ha cominciato a distribuire una rendita periodica continuando a crescere. Il tenore di vita non dipende più da come va l’azienda quest’anno.
Piano costruito su obiettivi prudenti, prudenti apposta perché fossero raggiungibili: oggi sa quanto avrà, da quando, e cosa cambia se smette di lavorare prima.
Liquidità impiegata in strumenti smobilizzabili in poco tempo: i parametri che le banche guardano per il credito non si sono mossi, e quei soldi hanno ripreso a lavorare.
Sono Edoardo Matarazzo, di Perugia, papà di una bella famiglia. Questo mestiere lo fa anche mio padre: sono cresciuto sentendone parlare a tavola. Prima di questo mestiere ho fatto il cuoco: la cucina mi piace ancora, e mi è rimasto il gusto delle cose fatte bene. Ma non era la mia strada: ho studiato, e ho cambiato.
Questo è un lavoro di fiducia, e la fiducia viene prima del mercato. Chi si siede al mio tavolo non mi porta dei numeri: mi porta quello che ha costruito in una vita.
Rappresento Fideuram — Intesa Sanpaolo Private Banking, e questo mi dà solidità e strumenti, ma la persona che ho davanti sceglie me. Allo sportello porti un'operazione da fare; qui porti una decisione da prendere.
Prima di capire un patrimonio bisogna capire chi lo ha costruito: cosa teme di perdere e cosa vuole lasciare. Il resto sono conti, e i conti si fanno dopo.
Patrimonio, attività professionale, fiscalità, protezione e famiglia stanno dentro una sola strategia, non in quattro cassetti separati. Una scelta giusta, presa da sola, può diventare sbagliata accanto alle altre.
Il problema quasi mai è il singolo strumento: è che nessuno ha mai guardato l’insieme. Investimenti, fisco, protezione e impresa decisi in momenti diversi, da persone diverse, e nessuna che li mettesse in fila. Si comincia da lì. Alla fine hai un piano scritto, con obiettivi e punti di controllo, e un calendario di incontri per aggiornarlo.
«Ho lavorato una vita, e questo è il poco che mi spetta.» È la frase che sento più spesso, e quando arriva è quasi sempre tardi per rimediare con la sola previdenza. Perciò si parte dalle coperture — cosa succede alla famiglia e all’attività se salti tu — e solo dopo si guarda la pensione, con i numeri veri al posto della stima.
Troppi titoli di Stato e niente azionario: il portafoglio non cresce, e la colpa finisce alla banca quando il problema è un altro. Si parte dai tuoi obiettivi e dal tempo che hai davanti, non dai prodotti. Ogni scelta deve avere una ragione: se sta lì e non fa niente, esce.
«Se domani muoio, i miei figli sapranno dividersi il patrimonio senza litigare? Sapranno gestirlo?» L’errore è pensare che non sia un problema tuo perché non ci sarai. È tuo adesso: patrimoni importanti — e aziende — restano fermi per anni proprio perché nessuno aveva deciso prima.
Fiduciarie, trust, patti di famiglia. Con loro arrivano notai e avvocati: atti, successioni, cessione di un ramo d’azienda.
I servizi bancari tradizionali del gruppo, quando alla famiglia o all’impresa serve credito.
Avvocati, notai, commercialisti, mediatori creditizi. Li coinvolgo quando la situazione lo richiede: entrano dove aggiungono qualcosa che il gruppo non copre, e il coordinamento resta mio.
Il primo incontro è gratuito: in ufficio da me, da te, o in videochiamata. Se non ho niente di utile da dirti, te lo dico. Senza scenografie da venditore motivazionale.
Patrimonio complessivo dai 200.000 euro in su, contando tutto e non solo quello che affideresti a me. Sotto quella soglia scrivimi lo stesso: guardo ogni situazione, e a volte il momento giusto arriva più avanti.
In percentuale sul patrimonio che seguo: dentro gli strumenti, come compenso separato e visibile, o un mix dei due. Te lo dico al primo incontro, prima di qualsiasi proposta.
Dal LUNEDÌ al VENERDÌ, dalle 9 alle 19. Il SABATO solo su appuntamento.
Bastano il nome, un recapito e il tema di cui vorresti parlare. Al resto pensiamo insieme.
Se preferisci non compilare niente: scrivimi due righe a [email protected] o chiamami allo 075 5096132. Va bene uguale.